配息不是投資目標,但是有時候真的還需要有現金流;即使可以賣股票創造現金流,但是總是感覺怪怪的,總會有會把股票賣光的感覺。
我找了一些月配或季配且管理費相對較低的基金。
富蘭克林穩定月收益基金
- 管理費:0.85%。
- 基金標的:債券及普通股。
- 近3年配息率都在5%以上。
富蘭克林高成長基金
- 管理費:0.496%。
- 基金標的:普通股。
- 每季配息不高,但是每年最後一季(除了2020年)年配息率高達10%上下。
富蘭克林公用事業基金
- 管理費:0.496%。
- 基金標的:普通股,公用事業相關。
- 每季配息不高,但是每年最後一季年配息率高達10%上下。
3者報酬比較(%)
基金 | 3個月 | 6個月 | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
---|---|---|---|---|---|---|---|
穩定月收益 | 1.65 | 10.46 | 15.51 | 2.96 | 6.05 | 15.74 | 53.95 |
高成長 | 7.21 | 19.90 | 28.82 | 30.01 | 45.78 | 79.22 | 247.29 |
公用事業 | -0.3 | 9.12 | 6.45 | 2.75 | 22.69 | 27.22 | 166.4 |
IVV | 8.54 | 15.23 | 40.75 | NA | 66.98 | 124.99 | 297.02 |
結論
IVV為美國掛牌追蹤標普500指數的ETF,報酬率還是最好,不過IVV配息率很低,每年不到2%,甚至低於美國30年期公債殖利率,對於有現金流需求又不敢賣股票當生活費的人而言相當不方便。
能夠配息與報酬兼顧的是富蘭克林高成長基金,畢竟這裡的「高成長」指的是股利持續上升的股票(Franklin Rising Dividends Fund),且富蘭克林高成長基金管理費已經是基金中低的了,缺點是它是季配息,且配息金額不固定。
富蘭克林公用事業基金投資的時機是資產分散配置需求,因為它的標的以公用事業為主,相信無論景氣好壞,公用事業的使用需求都不會太差。
富蘭克林穩定月收益基金的優點是,它也是基金中管理費低的,不到1%,如果要每月穩定配又要管理費低廉,指剩它了。
最後,我用國泰世華銀行買基金時發現,富蘭克林高成長基金不能選擇配息,只能選擇配權,也就是自動再投資,所以我就直接用富蘭克林平台買了,他們有提供配息選項。
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