在2008年金融海嘯高點單筆買入0056或是定期定額成果比較

本篇文章皆使用收盤價為分析數據。

 

• 台灣加權指數高點是2007年10月29日的9,809.88點。
• 台灣50高點是2007年10月11日的71.9元。
• 元大高股息是2008年1月15日的26.22(2007年12月13日才成立)。

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詭異的是.... 

0056在金融海嘯期間還有再創高，舉例來說：

2008年4月17日

• 台灣加權指數為9,090.43點。
• 元大高股息為26.82元。

2008年5月19日

• 台灣加權指數為9,295.20點。
• 元大高股息為27.50元。

當然，後續0056也是跟加權指數一樣跌得不成人形。 

進入主題

為了瞭解0056定期定額投資法是否在股票下跌時能夠持續有優於單筆投資的優勢，我選擇用2008年1月15日的26.22元開始投資作為模擬。投資時間分為1年、5年及10年，單筆投資的金額等於定期定額投資的總額。定期定額投資金額為每月1萬元。

投資1年成果比較

總投入金額為120,000元。

• 定期定額投資成果為78,072元，報酬率為-34.94%。
• 單筆投資成果為，報酬率為-49.66%。120,000/26.22 = 4576.659股，2009年1月15日價格為4576.659*13.2 = 60,412

定期定額投資成果計算

日期	價格	投入金額	總單位數	總現值
2008/1/15	26.22	10000	381.3882532	10,000
2008/02/15	23.5	10000	806.9201681	18,963
2008/03/14	24.63	10000	1212.9291	29,874
2008/04/15	26.25	10000	1593.881481	41,839
2008/05/15	26.97	10000	1964.663832	52,987
2008/06/16	24.14	10000	2378.914039	57,427
2008/07/15	21.26	10000	2849.280925	60,576
2008/08/15	21.95	10000	3304.861791	72,542
2008/09/15	18.4	10000	3848.340052	70,809
2008/10/15	15.76	10000	4482.857818	70,650
2008/11/14	14.04	10000	5195.108531	72,939
2008/12/15	13.9	10000	5914.532991	82,212
2009/01/15	13.2	0	5914.532991	78,072

投資5年成果比較

總投入金額為600,000元。

• 定期定額投資成果為735,512元，報酬率為22.59%。
• 單筆投資成果為668,264元，報酬率為11.38%。

定期定額投資成果計算

日期	價格	投入金額	總單位數	總現值
2008/1/15	26.22	10000	381.3882532	10,000
2008/02/15	23.5	10000	806.9201681	18,963
2008/03/14	24.63	10000	1212.9291	29,874
2008/04/15	26.25	10000	1593.881481	41,839
2008/05/15	26.97	10000	1964.663832	52,987
2008/06/16	24.14	10000	2378.914039	57,427
2008/07/15	21.26	10000	2849.280925	60,576
2008/08/15	21.95	10000	3304.861791	72,542
2008/09/15	18.4	10000	3848.340052	70,809
2008/10/15	15.76	10000	4482.857818	70,650
2008/11/14	14.04	10000	5195.108531	72,939
2008/12/15	13.9	10000	5914.532991	82,212
2009/01/15	13.2	10000	6672.108749	88,072
2009/02/16	14.1	10000	7381.328607	104,077
2009/03/16	15.7	10000	8018.271282	125,887
2009/04/15	18.13	10000	8569.843262	155,371
2009/05/15	19.6	10000	9080.047344	177,969
2009/06/15	18.61	10000	9617.392857	178,980
2009/07/15	20.8	10000	10098.16209	210,042
2009/08/14	22.16	10000	10549.42563	233,775
2009/09/15	22.6	10000	10991.9035	248,417
2009/10/16	24.2	10000	11405.12664	276,004
2009/10/23	21.76	22810.25328	12453.39196	270,986
2009/11/16	21.8	10000	12912.10755	281,484
2009/12/15	22.28	10000	13360.94059	297,682
2010/01/15	24.12	10000	13775.53429	332,266
2010/02/10	24.12	10000	14190.12799	342,266
2010/03/15	22.23	10000	14639.97054	325,447
2010/04/15	23.31	10000	15068.97097	351,258
2010/05/14	22.86	10000	15506.41629	354,477
2010/06/15	22.15	10000	15957.88356	353,467
2010/07/15	23.2	10000	16388.91804	380,223
2010/08/16	24.1	10000	16803.8558	404,973
2010/09/15	25.26	10000	17199.73862	434,465
2010/10/15	26.04	10000	17583.7632	457,881
2010/11/15	26.29	10000	17964.13596	472,277
2010/12/15	27.34	10000	18329.90041	501,139
2011/01/14	28	10000	18687.04327	523,237
2011/02/15	27.4	10000	19052.00677	522,025
2011/03/15	25.01	10000	19451.84683	486,491
2011/04/15	26.55	10000	19828.49467	526,447
2011/05/16	27.2	10000	20196.14173	549,335
2011/06/15	27.8	10000	20555.85396	571,453
2011/07/15	27.95	10000	20913.63571	584,536
2011/08/15	25.65	10000	21303.49926	546,435
2011/09/15	24.8	10000	21706.72506	538,327
2011/10/14	24.7	10000	22111.58336	546,156
2011/10/26	23	48645.4834	24226.60438	557,212
2011/11/15	23.14	10000	24658.7565	570,604
2011/12/15	21.46	10000	25124.73972	539,177
2012/01/16	22.67	10000	25565.85132	579,578
2012/02/15	25.15	10000	25963.46564	652,981
2012/03/15	25.5	10000	26355.6225	672,068
2012/04/16	24.33	10000	26766.63771	651,232
2012/05/15	23.7	10000	27188.57864	644,369
2012/06/15	23	10000	27623.36125	635,337
2012/07/16	23.34	10000	28051.81026	654,729
2012/08/15	24.7	10000	28456.66856	702,880
2012/09/14	25.24	10000	28852.86507	728,246
2012/10/15	23.85	10000	29272.15229	698,141
2012/10/24	22.38	38053.79797	30972.50072	693,165
2012/11/15	21.29	10000	31442.20481	669,405
2012/12/14	22.75	10000	31881.76525	725,310
2013/01/15	23.07	0	31881.76525	735,512

單筆投資成果計算

日期	價格	投入金額	總單位數	總現值
2008/1/15	26.22	600000	22883.29519	600,000
2009/10/23	21.76	45766.59039	24986.53924	543,707
2011/10/26	23	54970.38632	27376.55603	629,661
2012/10/24	22.38	35589.52285	28966.79387	648,277
2013/1/15	23.07	0	28966.79387	668,264

投資10年成果比較

總投入金額為1,200,000元。

• 定期定額投資成果為1,749,748元，報酬率為45.81%。
• 單筆投資成果為1,839,127元，報酬率為53.26%。

定期定額投資成果計算

日期	價格	投入金額	總單位數	總現值
2008/1/15	26.22	10000	381.3882532	10,000
2008/02/15	23.5	10000	806.9201681	18,963
2008/03/14	24.63	10000	1212.9291	29,874
2008/04/15	26.25	10000	1593.881481	41,839
2008/05/15	26.97	10000	1964.663832	52,987
2008/06/16	24.14	10000	2378.914039	57,427
2008/07/15	21.26	10000	2849.280925	60,576
2008/08/15	21.95	10000	3304.861791	72,542
2008/09/15	18.4	10000	3848.340052	70,809
2008/10/15	15.76	10000	4482.857818	70,650
2008/11/14	14.04	10000	5195.108531	72,939
2008/12/15	13.9	10000	5914.532991	82,212
2009/01/15	13.2	10000	6672.108749	88,072
2009/02/16	14.1	10000	7381.328607	104,077
2009/03/16	15.7	10000	8018.271282	125,887
2009/04/15	18.13	10000	8569.843262	155,371
2009/05/15	19.6	10000	9080.047344	177,969
2009/06/15	18.61	10000	9617.392857	178,980
2009/07/15	20.8	10000	10098.16209	210,042
2009/08/14	22.16	10000	10549.42563	233,775
2009/09/15	22.6	10000	10991.9035	248,417
2009/10/16	24.2	10000	11405.12664	276,004
2009/10/23	21.76	22810.25328	12453.39196	270,986
2009/11/16	21.8	10000	12912.10755	281,484
2009/12/15	22.28	10000	13360.94059	297,682
2010/01/15	24.12	10000	13775.53429	332,266
2010/02/10	24.12	10000	14190.12799	342,266
2010/03/15	22.23	10000	14639.97054	325,447
2010/04/15	23.31	10000	15068.97097	351,258
2010/05/14	22.86	10000	15506.41629	354,477
2010/06/15	22.15	10000	15957.88356	353,467
2010/07/15	23.2	10000	16388.91804	380,223
2010/08/16	24.1	10000	16803.8558	404,973
2010/09/15	25.26	10000	17199.73862	434,465
2010/10/15	26.04	10000	17583.7632	457,881
2010/11/15	26.29	10000	17964.13596	472,277
2010/12/15	27.34	10000	18329.90041	501,139
2011/01/14	28	10000	18687.04327	523,237
2011/02/15	27.4	10000	19052.00677	522,025
2011/03/15	25.01	10000	19451.84683	486,491
2011/04/15	26.55	10000	19828.49467	526,447
2011/05/16	27.2	10000	20196.14173	549,335
2011/06/15	27.8	10000	20555.85396	571,453
2011/07/15	27.95	10000	20913.63571	584,536
2011/08/15	25.65	10000	21303.49926	546,435
2011/09/15	24.8	10000	21706.72506	538,327
2011/10/14	24.7	10000	22111.58336	546,156
2011/10/26	23	48645.4834	24226.60438	557,212
2011/11/15	23.14	10000	24658.7565	570,604
2011/12/15	21.46	10000	25124.73972	539,177
2012/01/16	22.67	10000	25565.85132	579,578
2012/02/15	25.15	10000	25963.46564	652,981
2012/03/15	25.5	10000	26355.6225	672,068
2012/04/16	24.33	10000	26766.63771	651,232
2012/05/15	23.7	10000	27188.57864	644,369
2012/06/15	23	10000	27623.36125	635,337
2012/07/16	23.34	10000	28051.81026	654,729
2012/08/15	24.7	10000	28456.66856	702,880
2012/09/14	25.24	10000	28852.86507	728,246
2012/10/15	23.85	10000	29272.15229	698,141
2012/10/24	22.38	38053.79797	30972.50072	693,165
2012/11/15	21.29	10000	31442.20481	669,405
2012/12/14	22.75	10000	31881.76525	725,310
2013/01/15	23.07	10000	32315.22862	745,512
2013/02/18	23.75	10000	32736.28125	777,487
2013/03/15	23.3	10000	33165.4658	772,755
2013/04/15	23.04	10000	33599.49358	774,132
2013/05/15	24.3	10000	34011.01621	826,468
2013/06/14	23.22	10000	34441.67943	799,736
2013/07/15	24.27	10000	34853.71075	845,900
2013/08/15	23.8	10000	35273.87881	839,518
2013/09/16	24.39	10000	35683.88291	870,330
2013/10/15	24.03	10000	36100.0294	867,484
2013/10/24	23.31	30685.02499	37416.41829	872,177
2013/11/15	22.37	10000	37863.44555	847,005
2013/12/16	22.6	10000	38305.92343	865,714
2014/01/15	23.3	10000	38735.10798	902,528
2014/02/14	23.07	10000	39168.57135	903,619
2014/03/14	23.17	10000	39600.16393	917,536
2014/04/15	24.16	10000	40014.07121	966,740
2014/05/15	24.02	10000	40430.39095	971,138
2014/06/16	25.15	10000	40828.00526	1,026,824
2014/07/15	25.6	10000	41218.63026	1,055,197
2014/08/15	25.5	10000	41610.78712	1,061,075
2014/09/15	25.71	10000	41999.74084	1,079,813
2014/10/15	23.67	10000	42422.21655	1,004,134
2014/10/24	22.75	42422.21655	44286.92936	1,007,528
2014/11/14	23.16	10000	44718.70829	1,035,685
2014/12/15	23.7	10000	45140.64922	1,069,833
2015/01/15	24.26	10000	45552.85037	1,105,112
2015/02/13	24.8	10000	45956.07618	1,139,711
2015/03/16	25	10000	46356.07618	1,158,902
2015/04/15	24.85	10000	46758.49067	1,161,948
2015/05/15	24.55	10000	47165.82264	1,157,921
2015/06/15	23.45	10000	47592.26187	1,116,039
2015/07/15	23	10000	48027.04448	1,104,622
2015/08/14	21.25	10000	48497.63272	1,030,575
2015/09/15	21.67	10000	48959.10018	1,060,944
2015/10/15	22.33	10000	49406.92822	1,103,257
2015/10/26	21.93	49406.92822	51659.86612	1,132,901
2015/11/16	20.83	10000	52139.94293	1,086,075
2015/12/15	21.29	10000	52609.64702	1,120,059
2016/01/15	20.6	10000	53095.08391	1,093,759
2016/02/15	21.6	10000	53558.04688	1,156,854
2016/03/15	22.46	10000	54003.28285	1,212,914
2016/04/15	22.26	10000	54452.51915	1,212,113
2016/05/16	20.84	10000	54932.3656	1,144,790
2016/06/15	22.27	10000	55381.40018	1,233,344
2016/07/15	23.94	10000	55799.11112	1,335,831
2016/08/15	24.59	10000	56205.7805	1,382,100
2016/09/14	24.35	10000	56616.45812	1,378,611
2016/10/14	24.66	10000	57021.97312	1,406,162
2016/10/26	23.79	74128.56505	60137.92793	1,430,681
2016/11/15	22.74	10000	60577.68167	1,377,536
2016/12/15	23.3	10000	61006.86622	1,421,460
2017/01/16	23.44	10000	61433.48738	1,440,001
2017/02/15	24.59	10000	61840.15676	1,520,649
2017/03/15	24.59	10000	62246.82614	1,530,649
2017/04/14	24.27	10000	62658.85745	1,520,730
2017/05/15	24.7	10000	63063.71575	1,557,674
2017/06/15	24.98	10000	63464.03601	1,585,332
2017/07/14	26.04	10000	63848.06059	1,662,603
2017/08/15	25.68	10000	64237.46869	1,649,618
2017/09/15	26.55	10000	64614.11652	1,715,505
2017/10/16	26.38	10000	64993.19158	1,714,520
2017/10/30	25.5	61743.532	67414.50656	1,719,070
2017/11/15	25.03	10000	67814.02713	1,697,385
2017/12/15	24.86	10000	68216.27975	1,695,857
2018/01/15	25.65	0	68216.27975	1,749,748

單筆投資成果計算

日期	價格	投入金額	總單位數	總現值
2008/1/15	26.22	1200000	45766.59039	1,200,000
2009/10/23	21.76	91533.18078	49973.07848	1,087,414
2011/10/26	23	109940.7726	54753.11207	1,259,322
2012/10/24	22.38	71179.04569	57933.58775	1,296,554
2013/10/24	23.31	49243.54959	60046.13814	1,399,675
2014/10/24	22.75	60046.13814	62685.52883	1,426,096
2015/10/26	21.93	62685.52883	65543.96607	1,437,379
2016/10/26	23.79	85207.15589	69125.60356	1,644,498
2017/10/30	25.5	65669.32338	71700.87115	1,828,372
2018/01/15	25.65	0	71700.87115	1,839,127

結論

於2008年金融海嘯高點買進0056，投資1年及5年定期定額報酬率高過單筆投資，投資10年單筆投資勝過定期定額。

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