我投從2016年左右開始資富蘭克林穩定月收益基金迄今大概也有6年，當初會買這檔基金，純粹是因為我想找一支股債混合月配息基金，因為純債型基金似乎成長力道不如股債混合型基金，績效是落後標普500指數，然而波動率比標普500指數低，近期又面臨開始會動用到投資所得作為一部分生活費，因此，我又從原本的100%ETF投資組合回到開始研究配息型基金，希望能在各類型基金中找出適合退休族投資的標的。 以下是我對富蘭克林穩定月收益基金的整體評價。 類型 富蘭克林穩定月收益基金屬於美國股債混合月配型基金，投資標的涵蓋股票及債劵，債劵又區分公司債及公債，就以2022年2月28日投資月報顯示， 投資組合而言： 股票佔39.41%。 債券佔33.81%。 可轉換證券佔22.77%。 現金及約當現金4.01%。 債券信用評等而言： AAA級佔2.3%。 A級佔0.86%。 BBB級佔4.74%。 BB級佔4.17%。 B級佔10.15%。 CCC級佔6.98%。 B級佔比最高。 股票類型而言： 公用事業佔11.90%。 健康醫療佔11.77%。 金融佔8.03%。 科技佔7.99%。 能源佔6.77%。 民生消費佔6.41%。 工業佔4.72%。 通訊服務佔4.11%。 原物料 佔3.30%。 公用事業算是防禦型股，畢竟水、電、瓦斯都是民生必需，佔11.9%。 投資區域雖然以美國為主(87.26%)，卻有一些加拿大、英國、法國、瑞士等國家的股票，不過佔比不高，且皆為已開發國家。 內扣開銷 身為主動型操作基金，讓投資者最避而遠之的原因就是其相對於ETF較高的內扣開。內扣開消又區分為管理費及保管費，但為了方便計算及分析，姑且通用內扣開銷來統稱。 富蘭克林官網所公佈的此檔基金管理費每年為0.85%，保管費每年為0.01~0.14 %，年度內扣開消為0.86~0.99%。 依據富蘭克林穩定月收益基金投資人需知，其近年年度開銷如下： 年度 費用率(%...