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槓桿型ETF適合長線投資嗎？0050與00631L數據比較

假設台股長線上漲，買進台灣50正2長線投資報酬率一定勝過台灣50吧？因為正2就是兩倍的意思。

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內扣費用

長線投資ETF內扣費用多寡非常需要重視，0050內扣非用為0.355%，台灣50正2內扣費用為1.04%，比0050高過至少1倍。

實際績效比較

我相信短線漲跌台灣50正2理論上是0050幅度的兩倍，長線投資結果我們可以從數據得到一些心得。

投資1年

2015年1月5日開始計算，單筆投資100元，看2016年1月5日成果。
  • 0050：2015年1月5日價格66.55，買入1.50263股。10月26日配息3.00526元再投資，總股數變為1.54919，2016年1月5日股價為59.05，報酬為-8.52%。
  • 00631L：2015年1月5日價格21.37，2016年1月5日股價為16.94，報酬為-20.73%。
  • 損失超過2倍。

投資3年

2015年1月5日開始計算，單筆投資100元，看2018年1月5日成果。
  • 0050：2015年1月5日價格66.55，買入1.50263股。10月26日配息3.00526元再投資，總股數變為1.54919；2016年7月28日配息1.3168115元，再投資，總股數變為1.56826；2017年7月31日配息1.097782元，再投資，總股數變為1.58175；2018年1月5日股價為83.75，報酬為32.47%。
  • 00631L：2015年1月5日價格21.37，2018年1月5日股價為36.43，報酬為70.47%。
  • 報酬超過2倍。

投資5年

2015年1月5日開始計算，單筆投資100元，看2020年1月6日成果。
  • 0050：2015年1月5日價格66.55，買入1.50263股。10月26日配息3.00526元再投資，總股數變為1.54919；2016年7月28日配息1.3168115元，再投資，總股數變為1.56826；2017年7月31日配息1.097782元，再投資，總股數變為1.58175；2018年1月29日配息3.47985元，再投資，總股數變為1.62243；2018年7月23日配息1.163701元，再投資，總股數變為1.63619；2019年1月22日配息3.763237元，再投資，總股數變為1.68701；2019年7月19日配息1.180907元，再投資，總股數變為1.70124；2020年1月6日股價為96.40，報酬為64.00%。
  • 00631L：2015年1月5日價格21.37，2020年1月6日股價為53.15，報酬為148.71%。
  • 報酬超過2倍。

結論

就以本文數據而言，若台股長線上漲，台灣50正2的確有長線投資價值。不過我們還沒有10年數據，還是謹慎較好。

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