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聯博美國成長基金績效分析比較

我會注意到聯博美國成長基金是因為我先注意到富蘭克林成長基金，而我為什麼會注意到富蘭克林成長基金呢？是因為這檔基金是在台灣就能購買的少數美國註冊，並且績效短、中、長線都勝過標普500指數的基金(請參考這篇文章)。

然而績效更驚人的盡然還有一檔基金，就是聯博美國成長基金，績效勝過富蘭克林成長基金。

在這篇文章中，我用標普500指數ETF(SPY)與聯博美國成長基金做績效比較，雖然聯博美國成長基金短、中、長線績效到勝過SPY，但是這種比較不甚妥當，因為聯博美國成長基金比較的指數為羅素1000成長指數，所以應該拿羅素1000成長指數ETF跟聯博美國成長基金比較。

美國成長股ETF

既然要正確評估聯博美國成長基金的績效，那就應該用羅素1000成長指數比較。在此之前，我先比較一下羅素1000成長指數跟標普500成長指數的報酬。我挑了兩支ETF，那就是iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) 跟iShares S&P 500 Growth ETF(IVW)。

我拿聯博美國成長基金 (AB) 來跟上述這兩檔ETF做比較，績效單位是%。
基金 1月 3月 1年 3年 5年
AB-1.53-1.38 25.04 103.86 186.12
IWF-0.13 2.20 28.48113.29
 204.20
IVW0.94 3.4031.64104.23 190.26

持續比較

我認為這一點數據不足以證明聯博美國成長基金績效的好壞，不夠看似稍微落後對應指數。我到了晨星 (Morningstar) 的網頁找尋資料發現聯博美國成長基金績效表現好像不錯。
聯博美國成長基金上圖紅線，與羅素1000成長指數報酬接近，且15年trailing returns也與指數相近。

結論

無論你相不相信主動型基金的績效是否能打敗指數，美國大型成長指數，就是表現的比標普500指數好，如果要追求長線報酬不妨持有ETF像是iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) 或是iShares S&P 500 Growth ETF(IVW)。

如果像要小額投資也可以買進聯博美國成長基金，如果要高配息版的可以買進聯博美國成長入息基金AI版(績效請參考這篇文章)。
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