追蹤標普500指數良好的基金

基金績效最常比對的績效指標，就是指數。我最常用來比較基金好壞的指數就是標普500指數。為什麼呢？因為我很大的投資部位就是IVV，美股追蹤標普500指數的ETF。

但是要投資IVV，就不得不大額投資，購買成本才能降低。

• 美國券商有匯款成本。
• 複委託有最低手續費。
• 定期定額複委託常用高於市價委託。

如果要小額投資呢？除了台灣上市的元大標普500指數了，追蹤績效研究請參考這篇文章。另外，我也稍微研究了有沒有基金內扣費用較低的，就找到富蘭克林成長基金跟富蘭克林高成長基金。這兩隻基金是台灣能投資得到的少數美國登記的基金，年度總開銷較低，大致都低於10%。

事實上，富蘭克林成長基金跟富蘭克林高成長基金長線績效都勝過標普500指數。

還有追蹤標普500指數良好的基金嗎？

有！長線報酬更驚人的還有聯博美國成長基金。並且，這檔基金的AD級別是有月配息的，配息率約1.8%，跟IVV年配息率蓋同。

有高配息的美股基金嗎？

這檔基金近期有推出超高配息率的版本，就希望報酬率一樣能這麼好。這檔基金就聯博美國成長入息基金。先來看看聯博美國成長入息基金跟聯博美國成長基金的報酬差別。

聯博美國成長入息基金於2021年1月26日成立以來，跟聯博美國成長基金績效雷同，不過，聯博美國成長入息基金的配息率目前為年配息率8%。聯博美國成長入息基金是月配息的喔。

問題是，聯博美國成長基金波動率太大。

聯博美國成長基金報酬率相當好，不僅打贏大盤的標普500指數，也勝過美國註冊且管理費低廉的富蘭克林成長基金，但是，聯博美國成長基金的波動率實在太大了。

有一檔基金，追蹤標普500指數更穩，而且Sharpe值還比聯博美國成長基金高上許多，那就是聯博精選美國股票基金。

由下表可知，聯博精選美國股票基金年化標準差僅有聯博美國成長基金的大概一半，Sharpe也高許多。(Sharpe值越高表示每單位波動率的報酬愈高)

聯博精選美國股票基金唯一的小缺點就是沒有配息。