聯博美國收益基金評價

聯博美國收益基金是考量完風險與報酬後，能找到最好的一支基金，相關資料跟分析如後。

基本資料

成立日期：1998/10/26
內扣費用率：1.3%上下

基本資料分析

就成立時間言，老牌。
就費用率而言，跟國內外 ETF 相比算高

風險及報酬評估

2000 年金融危機時，在標普 500 指數高點時開始投資

標普 500 指數在 2000 年 3 月 24 日達到歷史高點 1,527.46 點，隨後就一路下滑，並在 2002 年 10 月 9日到達底部的 776.76 點。我用聯博美國收益基金來跟 SPY 相比較。

聯博美國收益基金平穩向上。

標普 500 指數在 2007 年 5 月 30 日站回原歷史高點，聯博美國收益基金報酬仍然平穩向上。

標普 500 指數隨後因為 2008 年房市泡沫，在 2009 年 3 月 9 日破 2000 年底，指數跌到 676.53 點，此時聯博美國收益基金在 2008 年金融危機時確實下跌。

這邊比較的是從 2008 年金融海嘯，標普 500 指數的高點 2007 年 10 月 9 日的 1,565.15 點，跌到 2009 年 3 月 9 日的676.53 點，聯博美國收益基金最大負報酬也有 -17.96%。

標普 500 指數在 2013 年 4 月 9 日漲回原 2008 年金融海嘯前高點，聯博美國收益基金報酬還是贏過標普 500 指數。

我從 2008 年標普 500 指數高點比較到 2022 年 7 月 22 日的今天，可以看到聯博美國收益基金報酬穩定，但是又不難看出在 2022 年美國升息期間，下跌的也很多。

最後，我從聯博美國收益基金創立的 1998 年 10 月 26 日開始比較到今天，可以看出聯博美國收益基金報酬相當穩定。

類似風險及報酬的基金

我在這篇文章中研究了美股 LQD，安碩 iBoxx投資等級公司債基金，在配息不收 30% 稅的時候，在幾乎任何時刻都勝過聯博美國收益基金。

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