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經過金融風暴考驗的5大核心資產

核心資產應該是投資人最關心的其中一項配置，沒有足夠的核心資產，晚上可能會睡不著。以下是我認為前5名核心資產基金，他們經過2008年美國次貸風暴的洗禮，績效在2008年時期也勝過標普500指數。

第5名，富蘭克林美國政府基金

2008年時期績效

2000年時期績效

小結論

  • 在2000年及2008年兩次金融海嘯中，表現單相當平穩，勝過標普500指數。
  • 報酬率有點低，投資10年20年，每年報酬率大概3%到4%。
  • 月配息。

第4名，富蘭克林精選收益基金

2008年時期績效

小結論

  • 在2008年金融海嘯中，表現單相當平穩，勝過標普500指數。
  • 報酬略高於富蘭克林美國政府基金，大概4.5%年報酬，但是波動率高一些了。
  • 月配息。

第3名，富蘭克林全球平衡基金

2008年時期績效

2000年時期績效

小結論

  • 在2000年、2008年金融海嘯中，表現勝過標普500指數。
  • 報酬從2000年算來，報酬率幾乎等同標普500指數，只不過波動率非常大。
  • 季配息。

第2名，富蘭克林穩定月收益基金

2008年時期績效

2000年時期績效

小結論

  • 在2000年、2008年金融海嘯中，表現勝過標普500指數。
  • 報酬從2000年算來，報酬率幾乎等同標普500指數，只不過波動率非常大。
  • 月配息。

第1名，聯博美國收益基金

2008年時期績效

2000年時期績效

小結論

  • 在2000年、2008年金融海嘯中，表現勝過標普500指數。
  • 報酬從2000年算來，報酬率幾乎等同標普500指數，波動率算是小。
  • 月配息。

結論

聯博美國收益基金表現驚人，報酬高，波動小。我把這幾支基金報酬率放在同一張圖就可以看得出來。

2008年時期績效

2000年時期績效


在2000年時期的圖中，有看到一根平穩向上的綠線嗎？那是聯博美國收益基金的報酬。看完這張圖，您心目中最佳的核心資產是哪一檔呢？
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