元大標普500績效VS美股SPY

我想目前投資界最夯的一項投資方式就是ETF指數型被動投資，優點像是低廉管理費、無選股風險，在這邊不在贅述。

在臉書或是Youtube上面我也常常看到推廣投資美股的廣告，我想不部分都是推廣使用美國證券商交易吧，別的不說，美國證券商交易最大缺點就是有匯款成本，簡而言之就是要大筆交易，要用錢也要大筆賣出，股利也沒辦法小額匯回（複委託美股股利匯回無手續費)。

我想很少人推薦有一種投資追蹤美國市場的方式，就是投資國內發行的元大標普500指數基金。因為國內發行的ETF內扣費用普遍較美國發行的高。

元大標普500基金(00646)簡介

109年費用率：0.66%。
成立於2015年12月2日。
年配息。

重點，追蹤績效與美股SPY比較

近1年績效

近2年績效

近3年績效

近5年績效

元大標普績效落後？

SPY是用美金計價，而00646是用台幣計價，而近期新台幣狂漲，即使美元指數站穩94，美元兌台幣竟然跌破28元。

就以近1年績效比較而言，將匯率計算進去，看看誰的績效高。

在2020年11月6日投資10,000元台幣。美金對台幣為2020年11月6日為28.58，換到349.895美金。投資一年報酬率為35.91%，終值為475.542；而2021年11月5日匯率為27.85，換回新台幣為13,243.84，報酬率為32.44%，略低於00646的32.49%。

另外一00646績效落後SPY的時候是2016年11月至2018年落後幅度最大，我也來將匯率納入計算看看。

在2016年11月18日投資10,000元台幣。美金對台幣為2016年11月18日為31.13，換到321.234美金。投資2018年1月29報酬率為30.29%，終值為418.536；而2018年1月29日匯率為29.10，換回新台幣為12,179.40，報酬率為21.79%，略高於00646的19.42%。

結論

考慮完匯率，00646追蹤指數狀況大致良好。優點是可以小額投資，手續費比複委託低，以國泰複委託手續費最低0.35%而言，台股交易為0.1425%，還不考慮許多國內券商的手續費優惠。另外，複委託有罪低手續費，所以單筆需要夠大額才能用到最低手續費。

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